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Kosten für den Kauf von Immobilien in Spanien: Steuern und Gebühren
Die Kosten für den Kauf einer Immobilie in Spanien variieren je nachdem, ob Sie eine Neubauimmobilie oder eine Bestandsimmobilie erwerben. Handelt es sich um eine Neubauimmobilie vom Bauträger, müssen Sie Mehrwertsteuer zahlen. Bei einer Bestandsimmobilie fällt die ITP an. Beide Steuern können nicht gleichzeitig erhoben werden. Die Kosten für den Kauf eines Hauses in Spanien hängen zudem von der Art der Immobilie, der Region, dem Kaufpreis, den Zahlungsbedingungen und weiteren Faktoren ab.
Die Kosten für den Immobilienkauf in Spanien belaufen sich in der Regel auf etwa 15 % des Verkaufspreises. Je nach der vom Käufer erworbenen Immobilie und der Region können die Preise, wie bereits erwähnt, erheblich variieren.
Alle Kosten und Steuern sind im Folgenden detailliert aufgeführt:
- Mehrwertsteuer (IVA) in Spanien
- Grunderwerbsteuer (ITP)
- Stempelsteuer oder Steuer auf Rechtsdokumente (AJD)
- Anwaltskosten
- Notargebühren
- Grundbuchamt
| Kosten | Neubau (Erstverkauf) | Wiederverkauf | Anmerkungen |
| Mehrwertsteuer (IVA) | 10 % des Preises (21 % für Grundstücke, Gewerbeeinheiten und separat eingetragene Stellplätze) | Nicht zutreffend | Die Kanarischen Inseln fallen nicht unter diesen Satz |
| Übertragungssteuer (ITP) | Nicht zutreffend | 7 % bis 10 %, je nach Region | Mehrwertsteuer und ITP werden niemals gleichzeitig gezahlt |
| Stempelsteuer (AJD) | 1,2 % bis 1,5 %, regional festgelegt | Nur bei Inanspruchnahm e einer Hypothek | |
| Anwaltskosten | Etwa 1 % zzgl. MwSt. | Etwa 1 % zzgl. MwSt. | Nicht verpflichtend, aber gängige Praxis |
| Notar | Etwa 1.000 € bis 1.500 € | Etwa 1.000 € bis 1.500 € | Notar- und Grundbuchgebühren betragen zusammen in der Regel 2.000 bis 2.500 € |
| Grundbuchamt | Etwa 750 € | Etwa 750 € | Variiert je nach Preis der Immobilie |
| Hypothekenbewertung | 350 € bis 600 € | 350 € bis 600 € | Nur bei Kreditaufnahme; die Bank ordnet dies an |
| Bankbearbeitungsgebühr | 0 % bis 1 % | 0 % bis 1 % | Nur bei Kreditaufnahme; variiert je nach Bank |
Zwei Berechnungsbeispiele für eine Immobilie im Wert von 100.000 €
Eine Bestandswohnung in Málaga für 100.000 €, die ohne Hypothek gekauft wurde.
Die Grunderwerbsteuer in Andalusien beträgt 7 % und beläuft sich somit auf 7.000 €.
Die Anwaltskosten betragen 1 % zuzüglich Mehrwertsteuer und belaufen sich auf 1.210 €.
Die Notarkosten liegen bei etwa 1.250 € und die Kosten für das Grundbuchamt bei etwa 750 €.
Eine Stempelsteuer fällt nicht an, da keine Hypothek vorliegt.
Die Gesamtsumme beläuft sich auf etwa 10.210 €, was etwa 10,2 % des Immobilienpreises entspricht.
Eine Neubauwohnung in Alicante im Wert von 100.000 €, die ohne Hypothek gekauft wurde.
Die Mehrwertsteuer in Höhe von 10 % beträgt 10.000 €.
Die Stempelsteuer beträgt nach dem valencianischen Satz von 1,4 % 1.400 €.
Die Anwaltskosten betragen 1 % zuzüglich Mehrwertsteuer, also 1.210 €.
Die Notarkosten belaufen sich auf etwa 1.250 € und die Kosten für das Grundbuchamt auf etwa 750 €.
Die Gesamtsumme beträgt etwa 14.610 €, was etwa 14,6 % des Immobilienpreises entspricht.
Beide Beispiele basieren auf den oben genannten veröffentlichten Sätzen und enthalten keine Hypothekenkosten. Ihr individueller Betrag hängt von der Region, der Art der Immobilie und davon ab, ob für Sie ein ermäßigter Satz gilt; betrachten Sie diese Angaben daher eher als Orientierungsbeispiele und nicht als verbindliches Angebot. Ihr TEKCE-Makler kann Ihnen den genauen Betrag für die von Ihnen ausgewählte Immobilie nennen.
Ausführliche Erläuterung der Kosten und Gebühren
1. Mehrwertsteuer (IVA) in Spanien
Eine brandneue Immobilie ist eine Immobilie, die noch nie zuvor verkauft wurde; in diesem Fall wird sie in der Regel direkt vom Bauträger verkauft. Handelt es sich um eine brandneue Immobilie, fällt die Mehrwertsteuer an. Mit Ausnahme der Kanarischen Inseln gilt in allen Regionen Spaniens beim Kauf einer brandneuen Immobilie eine Mehrwertsteuer von 10 %. Beim Kauf von Grundstücken und Gewerbeimmobilien beträgt die Mehrwertsteuer 21 %. Parkplätze mit separaten Eigentumsurkunden unterliegen einer Mehrwertsteuer von 21 %, da sie als Gewerbeimmobilie gelten. (Impuesto sobre el Valor Añadido)
2. Grunderwerbsteuer (ITP)
Wenn Sie eine Bestandsimmobilie kaufen, müssen Sie die ITP-Steuer entrichten. Sie liegt in der Regel zwischen 7 und 10 %. Der Satz kann je nach Wert der Immobilie oder der autonomen Region variieren. (Impuesto sobre Transmisiones Patrimoniales)
3. Stempelsteuer oder Steuer auf notariell beglaubigte Urkunden (AJD)
Diese Steuer fällt für alle notariell beglaubigten Dokumente an. Die Höhe kann zwischen 1,2 % und 1,5 % variieren. Sie kann je nach Autonome Region unterschiedlich ausfallen. Sie wird beim Verkauf von Grundstücken und Neubauimmobilien erhoben oder wenn für eine Bestandsimmobilie eine Hypothek aufgenommen wird. Wenn Sie eine Bestandsimmobilie ohne Bankkredit kaufen, entfällt diese Steuer. (Actos Jurídicos Documentados)
4. Anwaltskosten
Anwälte berechnen in der Regel 1 % + MwSt.. Obwohl die Beauftragung eines Anwalts beim Immobilienkauf in Spanien gesetzlich nicht vorgeschrieben ist, empfehlen wir dies nachdrücklich, um einen reibungslosen Ablauf zu gewährleisten.
Insbesondere wenn Sie mit einem Immobilienunternehmen zusammenarbeiten, das über auf den Immobiliensektor spezialisierte Unternehmensjuristen verfügt, wird der gesamte Prozess für Sie äußerst komfortabel und einfach verlaufen, da diese Ihnen alle wesentlichen Schritte erläutern und Sie bei der Vorbereitung der Unterlagen unterstützen.
Zudem können Sie ihnen eine Vollmacht erteilen, damit sie in Ihrem Namen handeln können und Sie während des Kaufprozesses nicht persönlich anwesend sein müssen.
5. Notargebühren
Bei der Unterzeichnung eines Kaufvertrags beim Grundbuchamt muss der Vertrag vor einem Notar unterzeichnet werden. Die Kosten dafür belaufen sich in der Regel auf etwa 1.000–1.500 €.
6. Grundbuchamt
Die Eintragung der Eigentumsurkunde kostet in der Regel etwa 750 €. Die Höhe kann je nach Kaufpreis der Immobilie variieren.
Eine Hypothek für eine spanische Immobilie aufnehmen
Zusätzlich zu allen oben aufgeführten Kosten für den Kauf eines Hauses in Spanien fallen bei der Aufnahme eines Immobilienkredits noch einige weitere Hypothekenkosten an. Auch die Notarkosten steigen.
Wertermittlung
Die Höhe der Kosten richtet sich nach dem Wertermittlungsunternehmen und dem Kaufpreis. Sie liegen in der Regel zwischen 350 € und 600 €.
Eine Immobilienbewertung ist für den Erhalt eines Hypothekendarlehens in Spanien zwingend erforderlich. Der Bewertungsbericht muss von einem zugelassenen Bewertungsunternehmen erstellt werden. Der tatsächliche Wert der Immobilie wird durch den Bericht ermittelt, und ein bestimmter Anteil dieses Wertes wird zur Berechnung der Hypothekensumme herangezogen.
Auszahlungsgebühr
Je nach Bank kann diese zwischen 0 % und 1 % liegen.
Die oben aufgeführten Kosten für den Immobilienkauf in Spanien sind Durchschnittswerte. Die genauen Preise erfahren Sie von den Experten von TEKCE. Sie können unsere Spanien-Immobilienexperten kontaktieren oder unsere nächstgelegene Niederlassung besuchen, um mehr zu erfahren.
Was kostet es, eine Immobilie in Spanien zu besitzen?
Sobald der Kauf abgeschlossen ist, fallen drei regelmäßige Kosten an.
IBI (lokale Grundsteuer): Sie wird auf Basis des Katasterwerts der Immobilie berechnet, nicht auf Basis des Kaufpreises, und der Steuersatz wird von der Gemeinde festgelegt und liegt in der Regel zwischen 0,4 % und 1,1 %. Bei einem Katasterwert von 100.000 € sind das etwa 400 € bis 1.100 € pro Jahr.
Gemeinschaftsgebühren: In einem Mehrfamilienhaus betragen diese in der Regel 50 € bis 150 € pro Monat und sind höher, wenn ein Pool, ein Sicherheitsdienst oder gemeinsame Gemeinschaftsbereiche vorhanden sind. Ein Einfamilienhaus mit eigenem Garten und Pool verursacht höhere Unterhaltskosten.
Nebenkosten & Versicherungen: Wenn Sie die Immobilie vermieten, unterliegt die Miete der Einkommensteuer für Nichtansässige: 19 % auf das Nettoeinkommen für Einwohner der EU oder des EWR, die Ausgaben absetzen können, und 24 % auf das Bruttoeinkommen für alle anderen, ohne Abzugsmöglichkeiten. Unser Immobilienverwaltungsteam kann die Vermietung, die Mieterbetreuung und den Papierkram für Sie übernehmen.
FAQ
Wie viel kostet der Kauf eines Hauses in Spanien?Rechnen Sie zusätzlich zum Kaufpreis mit etwa 15 % des Kaufpreises. Eine ohne Hypothek erworbene Bestandsimmobilie in Andalusien liegt am unteren Ende dieser Spanne, während ein Neubau in der Autonomen Gemeinschaft Valencia am oberen Ende liegt, da für einen Neubau 10 % Mehrwertsteuer sowie Stempelsteuer anfallen, während bei einer Bestandsimmobilie stattdessen eine Grunderwerbsteuer anfällt.
Sind die Kosten in ganz Spanien gleich?Nein. Spanien hat 17 autonome Regionen, und jede legt ihre eigene Grunderwerbsteuer und Stempelsteuer fest, sodass der Kauf desselben Hauses im Wert von 300.000 € in Málaga und in Barcelona unterschiedlich viel kostet.
Wer zahlt die Maklerprovision in Spanien?In Spanien zahlt normalerweise der Verkäufer die Maklerprovision. Auf tekce.com ist bei jedem Inserat angegeben, ob für den Käufer eine Provision anfällt, und bei den meisten unserer Angebote zahlt der Käufer keine.
Zahle ich Mehrwertsteuer oder Grunderwerbsteuer?Sie zahlen entweder das eine oder das andere, niemals beides. Bei einem Neubau, der vom Bauträger zum ersten Mal verkauft wird, gilt eine Mehrwertsteuer von 10 %. Bei einer Wiederveräußerung fällt die Grunderwerbsteuer an, deren Satz von der Region festgelegt wird, in der sich die Immobilie befindet.
Wie wirken sich Grundbuchgebühren, Notarkosten und sonstige Kosten auf den Gesamtkaufpreis in Spanien aus?Beim Kauf von Immobilien in Spanien wirken sich Grundbuchgebühren, Notarkosten und sonstige Ausgaben direkt auf die Gesamtkosten aus. Diese Kosten variieren je nachdem, ob es sich um eine Bestandsimmobilie oder einen Neubau handelt, sowie je nach Lage in einer der 17 autonomen Regionen Spaniens.
Bei Bestandsimmobilien variiert die Grunderwerbsteuer je nach Region. In Andalusien beträgt sie beispielsweise 7 % und in Valencia 10 %. Für Neubauimmobilien gilt in ganz Spanien mit Ausnahme der Kanarischen Inseln ein Mehrwertsteuersatz von 10 %. Zusätzlich wird eine Stempelsteuer erhoben. Dieser Satz beträgt in Andalusien 1,2 % und in Valencia 1,5 %. Bei Bestandsimmobilien wird die Stempelsteuer nur erhoben, wenn eine Hypothek aufgenommen wird.
Notar- und Grundbuchgebühren variieren je nach Standort leicht, liegen jedoch in der Regel zwischen 2.000 € und 2.500 €. Der Mehrwertsteuersatz für Gewerbeimmobilien und Grundstücke beträgt 21 %.
Die Beauftragung eines Rechtsanwalts ist zwar nicht verpflichtend, aber üblich. Die Anwaltskosten betragen in der Regel 1 % zzgl. Mehrwertsteuer. Die Maklerprovision variiert je nach Region. Bei den meisten Angeboten auf tekce.com wird dem Käufer keine Provision berechnet.
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